Přeshraniční vymáhání pohledávek proti neregulovaným finančním brokerům:

Investovali jste prostřednictvím zahraničního brokera a nyní nemůžete získat své peníze zpět? V tomto článku vám ukážeme konkrétní strategie, jak efektivně vymáhat vaše pohledávky v zahraničí, jakou roli hrají regulátoři jako CySEC a jak přelomové rozhodnutí českého soudu dramaticky zvýšilo vaše šance na úspěch. Zjistíte, jaké kroky podniknout a jak vám můžeme v ARROWS pomoci.

Autor článku: ARROWS advokátní kancelář (Mgr. Jan Pavlík, office@arws.cz, +420 245 007 740)

Anatomie podvodu: Jak neregulovaní brokeři systematicky připravují klienty o peníze

Problém s neregulovanými nebo pochybně regulovanými brokery není jen o jednotlivých podvodnících, ale o celém propracovaném systému. Ten je navržen tak, aby zneužil důvěry investorů a maximálně zkomplikoval jakýkoli pokus o získání peněz zpět. Tito brokeři představují výrazné riziko, protože jejich činnost není pod efektivním dohledem finančních regulačních orgánů, i když se často chlubí licencemi z jurisdikcí, které jsou vnímány jako méně přísné.

Jejich obchodní model je postaven na psychologii a využívání mezer v mezinárodním právu. Slibují nerealistické, často garantované výnosy, a zcela ignorují nebo bagatelizují související rizika. Právní složitost a vysoké náklady spojené s přeshraničním vymáháním pak nejsou jen nepříjemnou překážkou, ale klíčovou součástí jejich strategie. Spoléhají na to, že poškozený investor bude odrazen byrokracií a svůj nárok raději vzdá.

Proč je Kypr a další země rájem pro pochybné brokery?

Brokeři si jurisdikce jako Kypr nevybírají náhodou. Důvodem je takzvaná regulatorní arbitráž – strategický výběr země, která nabízí nejvýhodnější kombinaci zdánlivé legitimity a mírného dohledu. Kypr, jako člen EU, umožňuje brokerům nabízet své služby v celé Unii díky principu "evropského pasu". To jim dodává punc důvěryhodnosti, který by v čistě offshore destinaci neměli.

Historicky byl kyperský regulátor CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) vnímán jako méně přísný, což přilákalo velké množství firem, zejména v oblasti rizikových produktů jako binární opce. Ačkoli se regulace zpřísňuje, pověst Kypru jako centra pro online brokery přetrvává. Tito brokeři tak využívají výhod jednotného evropského trhu, ale spoléhají na to, že vymáhání práva napříč hranicemi bude pro jejich klienty příliš složité.

Nejčastější varovné signály: Nerealistické sliby, nátlak a problémy s výběrem

Podvodné praktiky se řídí promyšleným scénářem. Je klíčové rozpoznat varovné signály včas, než dojde k nevratným škodám. V ARROWS se s těmito případy setkáváme denně a víme, že rychlá reakce je zásadní.

Nejčastější varovné signály zahrnují:

• Garantované a nerealistické zisky: Jakákoli nabídka, která slibuje vysoké a zaručené výnosy bez rizika, je téměř jistě podvod. Finanční trhy jsou z podstaty volatilní a žádný legitimní broker nemůže garantovat profit.
• Psychologický nátlak: Podvodníci často vytvářejí falešný pocit naléhavosti. Používají fráze jako "omezená příležitost" nebo "jednejte hned", aby vás donutili k rychlému a nepromyšlenému rozhodnutí.
• Netransparentnost a chybějící regulace: Pochybný broker bude mlžit o své licenci, sídle nebo vlastnické struktuře. Vždy si ověřujte licenci u příslušného regulátora (např. ČNB, CySEC) a buďte skeptičtí k firmám sídlícím v exotických daňových rájích.
• Problémy s výběrem prostředků: Toto je finální a nejjasnější signál podvodu. Zpočátku mohou být malé výběry povoleny, aby se vybudovala důvěra. Jakmile ale požádáte o výběr větší částky, začnou výmluvy, technické problémy, požadavky na zaplacení nesmyslných "daní" nebo "poplatků" a komunikace ustane.

Nevíte si s daným tématem rady?

Proč je vymáhání tak složité?

Hlavní překážkou byla vždy kombinace geografické a právní vzdálenosti. I když jste získali české soudní rozhodnutí, jeho výkon v zahraničí byl donedávna extrémně náročný. Bylo nutné zahájit nové, nákladné řízení o uznání a výkonu rozhodnutí (tzv. exequatur) v zemi sídla brokera. Podvodníci s tímto kalkulovali – věděli, že pro většinu klientů se takový proces finančně ani časově nevyplatí. Jejich hlavní obranou tak nebyla právní argumentace, ale byrokratická a finanční bariéra.

Průlom v českém právu: Jak rozhodnutí soudu změnilo pravidla hry

Situace se však dramaticky změnila ve prospěch poškozených investorů. Díky přelomovému rozsudku, na jehož vzniku se podíleli i právníci ARROWS, se otevřela nová, mnohem efektivnější cesta k vymožení vašich peněz. Tento rozsudek mění Finančního arbitra ČR z orgánu s omezeným dosahem na mocný nástroj s celoevropskou působností.

Finanční arbitr: Rychlá a bezplatná cesta k rozhodnutí

Finanční arbitr České republiky je státní orgán zřízený k mimosoudnímu řešení sporů mezi spotřebiteli a finančními institucemi, včetně poskytovatelů investičních služeb. Pro poškozené investory představuje ideální první krok.

Řízení před finančním arbitrem je pro spotřebitele zcela bezplatné a výrazně rychlejší než soudní proces. V roce 2023 činila průměrná délka řízení pouhých 149 dní. Jeho pravomocný nález má přitom stejné účinky jako pravomocné soudní rozhodnutí.

Problém s "bezzubým" rozhodnutím je minulostí

Až donedávna tu byl zásadní háček. Finanční arbitr odmítal vydávat k jím vydaným nálezům tzv. osvědčení podle článku 53 nařízení Brusel I bis. Toto osvědčení je klíčovým dokumentem, který potvrzuje, že rozhodnutí je vykonatelné v celé EU. Arbitr argumentoval tím, že není "soudem" ve smyslu tohoto evropského nařízení, a proto nemůže osvědčení vydat. Nález arbitra tak byl v zahraničí prakticky nevymahatelný.

Obraťte se na naše odborníky:

Tuto praxi změnil přelomový rozsudek Městského soudu v Praze č. j. 5 A 71/2024-60 ze dne 21. 5. 2024. Soud přijal tzv. funkční výklad pojmu "soud" na základě judikatury Soudního dvora EU (zejména případ C-551/15 Pula Parking). Zkoumal, zda finanční arbitr fakticky splňuje charakteristiky soudu – tedy zda je zřízen zákonem, je nezávislý, jeho jurisdikce je závazná a rozhoduje na základě právních norem. Dospěl k jednoznačnému závěru, že ano.

Co to pro vás prakticky znamená?

Rozhodnutí Městského soudu v Praze znamená, že nález českého finančního arbitra, opatřený osvědčením, je nyní přímo vykonatelným exekučním titulem ve všech členských státech EU. Odpadá tak nutnost složitého a drahého řízení o uznání v zahraničí. Cesta k vašim penězům je nyní podstatně kratší, levnější a efektivnější.

Právníci ARROWS, konkrétně náš specialista Mgr. Ondřej Cicvárek, stáli za žalobou, která k tomuto zásadnímu rozsudku vedla. Díky tomu máme unikátní a přímé zkušenosti s touto problematikou a denně ji řešíme pro naše klienty, kterým pomáháme nejen získat nález arbitra, ale i klíčové osvědčení a následně efektivně vymoci jejich prostředky v zahraničí.

Vaše zbraně v EU: Jak funguje přeshraniční vymáhání v praxi

Díky jednotnému právnímu rámci EU máte k dispozici silné nástroje, které, pokud jsou správně použity, dokáží překonat hranice a dosáhnout na majetek dlužníka v zahraničí. V ARROWS tyto nástroje považujeme za základní výbavu pro ochranu práv našich klientů v mezinárodním prostředí.

Nařízení Brusel I bis: Váš klíč k evropské spravedlnosti

Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1215/2012, známé jako Brusel I bis, je páteří přeshraničního vymáhání v EU. Jeho největším přínosem je zrušení tzv. exequatur, tedy zdlouhavého procesu, kdy soud v jedné zemi musel nejprve "uznat" rozhodnutí ze země jiné, než mohl povolit jeho výkon.

Dnes platí, že pravomocné a vykonatelné rozhodnutí vydané v jednom členském státě (např. nález českého finančního arbitra) je vykonatelné ve všech ostatních členských státech automaticky. K zahájení exekuce v zahraničí stačí předložit vyhotovení rozhodnutí a standardizovaný formulář – osvědčení podle článku 53, které potvrzuje jeho vykonatelnost.

Nevíte si s daným tématem rady?

Evropský platební rozkaz: Efektivní nástroj pro nesporné pohledávky

Pro případy, kdy dlužník pohledávku aktivně nerozporuje, ale pouze neplatí, nabízí EU ještě jednodušší nástroj: Evropský platební rozkaz. Jedná se o plně formulářové a rychlé řízení.

Návrh se podává na standardizovaném formuláři a soud by měl bez zbytečného odkladu, obvykle do 30 dnů, vydat platební rozkaz. Pokud dlužník nepodá do 30 dnů od doručení odpor, stává se evropský platební rozkaz přímo vykonatelným v celé EU (s výjimkou Dánska).

V ARROWS vždy posoudíme specifika vašeho případu a doporučíme, zda je vhodnější rychlý evropský platební rozkaz, nebo robustnější řízení před finančním arbitrem.

Od rozhodnutí k penězům na účtu: Jak ARROWS koordinuje proces v zahraničí

Získání vykonatelného rozhodnutí je klíčové, ale je to jen polovina cesty. Samotný výkon rozhodnutí – tedy exekuce – se řídí právem státu, kde má broker majetek, například na Kypru. To vyžaduje znalost místních předpisů a spolupráci s místními exekutory a úřady.

Díky naší deset let budované síti ARROWS International máme prověřené a spolehlivé partnery v klíčových jurisdikcích včetně Kypru. Pro naše klienty zajišťujeme celý proces na klíč. Vy komunikujete pouze s námi, v češtině, zatímco my řídíme celý mezinárodní proces – od zajištění úředních překladů dokumentů až po koordinaci exekutora, který obstaví účty brokera. Vaše starosti s mezinárodní byrokracií přebíráme my.

Role zahraničních regulátorů: Co (ne)můžete čekat od CySEC?

Mnoho investorů se v první řadě obrací na kyperského regulátora CySEC v domnění, že jim pomůže získat peníze zpět. Je důležité pochopit jeho skutečnou roli a pravomoci, abyste neztráceli čas a nezvolili neefektivní strategii.

Jak podat stížnost na kyperského brokera?

Oficiální postup pro podání stížnosti na regulovanou kyperskou investiční firmu (CIF) je třístupňový:

1. Kontaktujte přímo brokera: Nejprve musíte podat formální písemnou stížnost přímo u firmy. Ta je povinna vám přidělit unikátní referenční číslo a do pěti dnů potvrdit přijetí. Na vyřízení má dva až tři měsíce.

2. Obraťte se na Finančního ombudsmana Kypru: Pokud nejste s odpovědí spokojeni nebo jste ji neobdrželi v zákonné lhůtě, můžete se obrátit na Finančního ombudsmana. Je to nezávislý orgán pro mimosoudní řešení sporů, který může zprostředkovat odškodnění. Musíte tak učinit do čtyř měsíců od finální odpovědi brokera.

3. Informujte CySEC: O své stížnosti byste měli informovat i CySEC, který tyto informace využívá pro své dohledové aktivity.

V případě, že broker není regulovaný, stížnost se podává přímo CySEC, který může danou entitu zařadit na svůj veřejný varovný seznam.

Jaké jsou pravomoci CySEC?

CySEC je primárně orgánem dohledu. Jeho úkolem je udělovat a odebírat licence, provádět kontroly, ukládat pokuty a další správní sankce za porušení pravidel. V roce 2023 uložil pokuty ve výši 2,2 milionu EUR.

Nevíte si s daným tématem rady?

Je však naprosto klíčové si uvědomit, že CySEC nemá restituční pravomoci – to znamená, že neřeší individuální žádosti o odškodnění a nevrací investorům ztracené peníze.

Spoléhat se pouze na stížnost u regulátora je proto častou a drahou chybou. Zatímco CySEC může brokera potrestat, vaše peníze vám to nevrátí. Proto je nezbytné souběžně zahájit soukromoprávní vymáhání. Právníci ARROWS vám pomohou podat stížnosti u kyperských orgánů správně, ale především zahájí kroky, které vedou k reálnému vymožení vaší pohledávky.

Rizika spojená s jednáním brokera a nečinností klienta

Riziko k řešení	Potenciální problémy a sankce	Jak pomáhá ARROWS
Odkládání právních kroků	Promlčení nároku, broker převede majetek, zanikne nebo se "přejmenuje", ztížení dokazování.	Okamžitá analýza případu a návrh strategie pro zajištění nároku a předejití promlčení.
Neúplná nebo neorganizovaná dokumentace	Nemožnost prokázat výši vkladu, komunikaci s brokerem a jeho pochybení. Oslabení pozice u arbitra/soudu.	Asistence se shromážděním a utříděním všech relevantních důkazů a příprava robustní argumentace.
Spoléhání se pouze na sliby brokera	Ztráta času, další finanční ztráty (např. platby "daní" nebo "poplatků" za uvolnění prostředků), emoční vyčerpání.	Převzetí veškeré komunikace s brokerem, formulace oficiálních výzev a ochrana klienta před manipulací.
Samostatné podání stížnosti u CySEC	Očekávání finanční kompenzace, která nepřijde. Ztráta drahocenného času, kdy mohl být zahájen efektivní právní proces.	Příprava a podání stížnosti jako součásti komplexní strategie, s jasným vysvětlením její reálné role a limitů.
Pokus o vymáhání bez znalosti EU práva	Nesprávný postup, podání u nepříslušného orgánu, formální chyby vedoucí k zamítnutí nároku.	Zajištění správného postupu dle nařízení Brusel I bis a dalších relevantních předpisů EU.
Podcenění mezinárodního prvku	Vysoké náklady na zahraniční právníky, jazyková bariéra, neznalost místních exekučních pravidel.	Koordinace celého procesu přes síť ARROWS International s jedním kontaktním místem v ČR.
Emoční rozhodování	Panika, přijetí nevýhodné dohody, nebo naopak zbytečně agresivní kroky, které poškodí pozici klienta.	Poskytnutí objektivního právního stanoviska a vedení případu s profesionálním odstupem a jasným cílem.

Pokročilé strategie pro složité případy: Když je třeba přitvrdit

V případech, kdy čelíme sofistikovanému podvodníkovi, který aktivně skrývá majetek nebo se schovává za prázdnými společnostmi, je nutné nasadit pokročilejší právní nástroje. ARROWS disponuje expertizou a mezinárodním dosahem pro využití i těchto "těžkých zbraní" mezinárodního práva.

Jak zabránit zmizení majetku? Mareva Injunction (zmrazující příkaz)

Mareva injunction, známý také jako freezing order, je jedním z nejmocnějších nástrojů v boji proti finančním podvodům. Jedná se o předběžné opatření soudu, které zakazuje dlužníkovi jakkoli nakládat se svým majetkem – prodat ho, převést na jinou osobu nebo vyvést ze země.

Klíčovou výhodou je, že tento příkaz lze získat ex-parte, tedy bez vědomí protistrany, což eliminuje riziko, že dlužník stihne majetek "uklidit" dříve, než se o příkazu dozví. Kyperské soudy, vycházející z anglického práva, mají pravomoc vydat i tzv. worldwide freezing order, který zmrazí majetek dlužníka kdekoli na světě.

Obraťte se na naše odborníky:

Získání takového příkazu je komplexní proces, který vyžaduje rychlost a hlubokou znalost místního práva. ARROWS prostřednictvím svých partnerů v síti ARROWS International efektivně zajišťuje tyto příkazy pro ochranu majetku našich klientů.

Když se broker skrývá za prázdnou schránkou: Prolomení korporátní závoje

Co dělat, když je brokerská společnost jen prázdnou schránkou bez majetku, zatímco její skuteční vlastníci si užívají peníze klientů? Pro tyto případy existuje v angloamerickém právu doktrína piercing the corporate veil (prolomení korporátní závoje).

Za normálních okolností jsou dluhy společnosti odděleny od majetku jejích vlastníků. Pokud je však prokázáno, že korporátní struktura byla záměrně vytvořena nebo zneužita k páchání podvodu, může soud tuto ochranu prolomit a učinit vlastníky a jednatele osobně odpovědnými za dluhy společnosti.

V Kypru je tento postup možný, ale vyžaduje silné důkazy o podvodném úmyslu. Kombinace prolomení korporátního závoje s celosvětovým zmrazujícím příkazem je ultimátní strategií, která umožňuje cílit na osobní majetek skutečných viníků a okamžitě jim zabránit v jeho dalším ukrývání.

Právní a finanční rizika při vymáhání pohledávek

Riziko k řešení	Potenciální problémy a sankce	Jak pomáhá ARROWS
Neúspěšná exekuce v zahraničí	Broker stihne převést majetek z účtů před jejich obstavením. Majetek je formálně psán na jiné spřízněné osoby/firmy.	Strategické využití Mareva injunctions pro okamžité zmrazení aktiv ještě před zahájením samotné exekuce.
Vymáhání proti "prázdné schránce"	Získání pravomocného rozsudku proti firmě, která nemá žádný majetek. Nemožnost uspokojit pohledávku.	Analýza možnosti prolomení korporátního závoje a vedení sporu přímo proti skutečným vlastníkům a jednatelům.
Vysoké náklady na zahraniční řízení	Neefektivní postup, platby za zbytečné úkony, drazí a neprověření zahraniční advokáti.	Optimalizace nákladů díky síti ARROWS International a efektivnímu řízení případu z jednoho centra.
Nesprávně podaná žádost o předběžné opatření	Zamítnutí žádosti soudem, ztráta momentu překvapení. Odpovědnost za škodu způsobenou neoprávněným příkazem.	Odborná příprava žádostí o Mareva injunctions s doložením všech zákonných předpokladů.
Neznalost místních procesních pravidel	Průtahy v řízení, formální pochybení, neschopnost efektivně reagovat na kroky protistrany.	Zajištění špičkového zastoupení přímo v dané zemi prostřednictvím prověřených partnerů, kteří znají místní praxi.
Ztráta kontroly nad případem	Koordinace několika právních týmů v různých zemích, nekonzistentní strategie, informační chaos.	Poskytnutí jednoho kontaktního bodu (case managera), který řídí celou strategii a pravidelně reportuje klientovi.
Neschopnost dohledat skrytý majetek	Exekuce je neúspěšná, protože oficiálně broker nic nevlastní. Majetek je skryt v komplexních strukturách.	Využití discovery a disclosure příkazů (např. Norwich Pharmacal) k odhalení majetkové struktury a peněžních toků.

Proč svěřit svůj případ ARROWS? Vaše jistota v mezinárodním právu

Výběr správného právního partnera je v těchto případech naprosto zásadní. Nejde jen o znalost paragrafů, ale o strategické myšlení, mezinárodní dosah a prokazatelné výsledky.

Zkušenosti, které se počítají

ARROWS je moderní advokátní kancelář s více než 15 lety zkušeností na trhu, tvořená týmem seniorních právníků.

Důvěřuje nám více než 2000 klientů, včetně více než 150 akciových společností a 250 společností s ručením omezeným.

Naše práce byla oceněna titulem Právnická firma roku 2024, což je potvrzením kvality a efektivity našich služeb. Naše zkušenosti s poskytováním dlouhodobých služeb jsou pro vás zárukou spolehlivosti.

Globální dosah, lokální přístup

Jako jediná advokátní kancelář v České republice a na Slovensku jsme součástí mezinárodní poradenské sítě ETL Global. Spolu s naší vlastní, deset let budovanou sítí ARROWS International, jsme schopni efektivně řešit právní problémy našich klientů ve více než 70 zemích světa. Pro vás to znamená jediný kontaktní bod v České republice, komunikaci v češtině a jistotu, že váš případ v zahraničí řeší prověřený a spolehlivý partner, jehož práci koordinujeme a za kterou ručíme.

Nevíte si s daným tématem rady?

Komplexní služby pod jednou střechou

Poskytujeme komplexní právní podporu od A do Z. Naše služby zahrnují:

• Právní analýzy a stanoviska, která vám dají jasný obraz o vašich šancích a doporučí nejlepší postup.
• Přípravu veškeré dokumentace potřebné pro ochranu před sankcemi a pro úspěšné vedení sporu.
• Zastupování u Finančního arbitra ČR, českých soudů i zahraničních správních orgánů a soudů.
• Zajištění mezinárodní exekuce a koordinaci všech kroků vedoucích k reálnému vymožení vašich prostředků.

Jsme více než jen právníci

Rozumíme byznysu našich klientů. Nejsme jen vykonavatelé právních úkonů, ale strategičtí partneři. Aktivně propojujeme naše klienty, pokud vidíme zajímavé obchodní nebo investiční příležitosti, a sami si rádi poslechneme inspirativní podnikatelské nápady. Váš úspěch je naším cílem.

Nenechte se odradit složitostí přeshraničního práva a taktikami nepoctivých brokerů. S nedávnými změnami v české judikatuře a správným strategickým partnerem máte reálnou šanci získat své peníze zpět. V ARROWS jsme připraveni posoudit váš případ a navrhnout nejefektivnější strategii postavenou na našich unikátních zkušenostech s přelomovými případy a naší mezinárodní síti.

Kontaktujte nás pro nezávaznou konzultaci a zjistěte, jak vám můžeme pomoci ochránit vaše investice a získat zpět to, co vám právem náleží.

Nechcete tenhle problém řešit sami? Advokátní kanceláři ARROWS věří více než 2000 klientů a jsme oceněni jako Právnická firma roku 2024. Podívejte se ZDE na naše reference a bude nám ctí pomoci vám při řešení vašeho problému. Poptávka je zdarma.